Мероприятие

Ключевое содержание изменений в законах /

нормативных актах

Срок реализации

Ответственные исполнители

Прим.

A. Законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма

Совершенствование законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с международными стандартами

Установление требований по идентификации конечных выгодоприобретателей проводимых операций и реальных владельцев юридических лиц;

Снятие ограничений на проведение инспекционных проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ;

Предоставление кредитным организациям права расторгать договор банковского счета (вклада) в предусмотренных законом случаях.

2007-2008

Внесение изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Исключение требования об обязательной идентификации клиентов кредитной организации для операций, размер которых не превышает установленного законом лимита (30 тыс. рублей)

Допущение возможности идентификации клиентов кредитной организации третьими лицами, привлекаемыми кредитной организацией, а также возможности идентификации с использованием электронных средств.

2007-2008

Совершенствование нормативных актов ЦБ и Правительства

Установление порядка идентификации клиентов кредитной организации третьими лицами, привлекаемыми кредитной организацией (включая операторов связи), а также идентификации с использованием электронных средств и средств связи.

2007-2008

B1. Регулирование депозитных, кредитных и платежных операций кредитных организаций, а также электронных денег

Внесение изменений и дополнений в законодательные и нормативные акты, направленных на максимальное упрощение процедуры открытия филиалов кредитных организаций.

Внесение изменений и дополнений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», направленных  на уменьшение величины сбора, уплачиваемого за открытие филиала кредитной организации.

Оптимизация сроков и процедуры регистрации филиалов кредитных организаций.

Установление чёткого единого перечня ограниченных требований Банка России и органов исполнительной власти к оборудованию банковских помещений.

2007-2008

Внесение изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях

Прекращение осуществления кредитными организациями функций контроля кассовой дисциплины клиентов.

2007-2008

Подготовка проекта изменений и дополнений в Федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)

Создание правовых условий по снижению затрат кредитных организаций, созданию более благоприятных условий их коммерческой деятельности

2007-2008

Подготовка проекта федерального закона «О залоге движимого имущества и имущественных прав», а также закона «О регистрации уведомлений о залоге движимого имущества»

Снижение кредитных рисков и озадние надежной правовой основы для залога денежных средств, ценных бумаг, имущественных прав и иного движимого имушества, включая систему регистрации таких залогов

2007-2008

Организация системы регистрации залога движимого имущества.

2007-2008

Подготовка проекта федерального закона, обеспечивающего защиту прав банков при банкротстве заемщиков.

Подготовка проекта изменений и дополнений в  Гражданский кодекс Российской Федерации, Федеральные законы «О несостоятельности (банкротстве)», «О банках и банковской деятельности», «Об исполнительном производстве», «О залоге», предусматривающих выведение имущества, переданного заемщиком в залог в качестве обеспечения по кредиту банка, из конкурсной массы при банкротстве должника, а также направленных на упрощение и унификацию процедуры обращения взыскания на предмет залога

2007-2008

Внесения изменений в федеральный Закон «О банках и банковской деятельности», а также нормативно-правовые документы Центрального Банка РФ.

Совершенствование деятельности небанковских депозитно – кредитных организаций (НДКО) и кооперативных банков

2007-2009

Подготовка проекта федерального закона «О потребительском кредитовании»

Уставноление правил рекламы и растрытия информации при потребительском кредитовании, наделение потребителя правами на отказ от кредита и досрочный возврат кредита, обеспечение возвратности кредита.

2007-2008

Разработка предложений по законодательному регулированию электронных денег в рамках совершенствования законодательства о платежных системах.

Ведение основных понятий и установление требований к эмитентам электронных денег. Закрепление прав владельцев электронных денег. Определение полномочий Банка России по регулированию. Предоставление коммерческим организациям права эмисии электронных денег на основании соглашений с кредитными организациями, права распространять инструменты электронных денег кредитных организаций, принимать денежные средства от физических лиц по таким инструментам с переводом кредитным организациям. 

2008-2009

Внесение изменений и дополнений в нормативные документы Банка России

Установление порядка нормативного регулирования выпуска и обращения электронных денег, а также надзора за эмитентами электронных денег.

2009

B2. Регулирование операций кредитных кооперативов

Принятие рамочного федерального закона «О кредитной кооперации»

Унификация требований, предъявляемых законодательством к кредитным потребительским кооперативам граждан (КПКГ), сельскохозяйственным кредитных кооперативам и кредитным потребительским обществам. Введение основных понятий и установление системы государственного регулирования и контроля.

2007-2009

Изменение закона о кредитных потребительских кооперативах граждан (КПКГ)

Снятие ограничений на число пайщиков, расширение числа допустимых активно – пассивных операций, формирование базовых принципов создания и деятельности многоуровневой системы кредитной кооперации

2007-2009

Совершенствование банковского законодательства

Создание благоприятных условий для расширения банковского кредитования кредитных кооперативов

2007-2009

B3. Регулирование операций фондов подержки предпринимательства

Совершентвование регулирования инфраструктуры поддеркжи малого предпринимательства

Придание конкретного содержания понятиям, использованным в Федеральном законе «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ», в том числе таким компаниям как специализированных организаций – центры и агентства по развитию предпринимательства, государственные и муниципальные фонды поддержки предпринимательства, фонды содействия кредитованию (гарантийные фонды, фонды поручительств), акционерные инвестиционные фонды и закрытые паевые инвестиционные фонды, привлекающие инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, технопарки, научные парки, инновационно-технологические центры, бизнес-инкубаторы, палаты и центры ремесел, центры поддержки субподряда, маркетинговые и учебно-деловые центры, агентства по поддержке экспорта товаров, лизинговые компании, консультационные центры и иные организации.

2007-2009

B2. Регулирование операций микрофинансовых организаций

Принятие Федерального закона «О микрофинансовых организациях»

Введение понятий микрофинансирования и МФО, установление требований к МФО, регистрация и регулирование МФО.

2007-2008

C. Регулирование агенстских отношений в банковском секторе и на финансовом рынке

Подготовка проекта изменений и дополнений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», направленных на обеспечение условий для расширения форм банковского обслуживания клиентов кредитных организаций вне места расположения кредитной организации.

Закрепление в законе принципов и порядка регулирования аутсорсинга (передачу на исполнение третьим лицам) некоторых видов банковских операций, с сохранением субсидиарной ответственности банков по таким операциям

2007-2008

Внесение изменений в статью 13.1 закона «О банках и банковской деятельности»

Уточнение порядка привлечения агентов для проведения платежей граждан. Расширение перечня платежей, принимаемых агентами и видов таких агентов (включая кредитные кооперативы и иные некоммерческие организации).

2007-2008

Внесение изменений в закон «О банках и банковской деятельности» и Федеральный закон «О связи»

Расширение возможностей по исполнению функций банковских агентов (при осуществлении кредитных и депозитных операций) организациями почтовой связи.

2007-2008

Регулирование деятельности коллекторских агентств

Включение положений, касающихся коллекторских агентств в Федеральный закон «О потребительском кредитовании». Установлении прав, обязанностей и ответственности коллекторских агентств, а также порядка их взаимодействия с клиентами и кредитными организациями

2007-2008

Регулирование деятельности кредитных брокеров

Включение положений, касающихся кредитных брокеров в Федеральный закон «О потребительском кредитовании». Установлении прав, обязанностей и ответственности кредитных брокеров, а также порядка их взаимодействия с клиентами и кредитными организациями

2007-2008

Совершеноствование нормативных документов Банка России

Создание максимально благоприятного регулирования отношений банков и агентов при аутсорсинге банковских операций в той части, в которой это возможно без внесения изменений в федеральные Законы, с целью стимулирования развития такого взаимодействия в отношении возможно более широкого перечня розничных банковских операций, с сохранением субсидиарной ответственности банков за невыполнение агентами своих обязательств по сделкам.

2007-2009

D. Регулирование платежных систем

Совершенствование законодательства о платежных системах.

Разработка проекта федерального закона, регулирующего платежные системы, использование платежных инструментов, включая электронные деньги, обеспечивающего надзор за платежными системами со стороны Банка России

2008-2009

E. Защита персональных данных и банковской тайны

Внесение изменений в Федеральный закон «О кредитных историях»

Создание правового режима для формирования негативной кредитной истории физического лица без его согласия.

Интеграция финансовых организаций, помимо кредитных организаций, с бюро кредитных историй.

2007-2008

Внесение изменений в Федеральный закон «О персональных данных»

Исключение положений, запрещающих финансовым организациям хранить сведения о клиентах и лицах, обратившихся с заявлением о предоставлении финансовых услуг, в целях предотвращения случаев повторного мошенничества

2007-2008

F. Валютное регулирование и валютный контроль

Внесение изменений в номративные правоые акты Центрального банка

В части расширения возможностей населений, лишенного доступа к услугам кредитных организаций, совершать операции с валютными ценностями

2008-2009

G. Защита прав потребителей

Подготовка проекта федерального закона «О потребительском кредитовании»

Уставноление правил рекламы и растрытия информации при потребительском кредитовании, наделение потребителя правами на отказ от кредита и досрочный возврат кредита, обеспечение возвратности кредита.

2007-2008

Внесение изменений в Федеральный закон «О защите прав потребителей»

Установление особых механизмов защиты потребителей в случае дистанционного оказания услуг, в том числе финансовых.

2007-2008

H. Электронная коммерция

Перевод банковской отчётности в электронный вид.

Обеспечение сбора отчётности от кредитных организаций Банком России только в электронном виде. Предоставление кредитным организациям возможности хранения первичных документов (расчетных и лицевых счетов, выписок по клиентским счетам, ежедневных ведомостей, открытых и закрытых счетов) и отчётности, представляемой в Банк России, только в электронном виде.

2007-2008

Совершенствование гражданского законодательства в части совершения сделок в электронной форме.

Установление правового режима заключения сделок в электронной форме

2007-2008

Внесение изменений в Федеральный закон «Об электронной цифровой подписи»

Упрощение порядка использования ЭЦП и повышения ее доступности для потребителей-физических лиц.

2007-2008

I. Защита конкуренции и предотвращение монопольной деятельности

Подготовка проекта изменений и дополнений в Федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях», направленных на создание равных условий конкуренции кредитных организаций на финансовых рынках.

2007-2008

J. Регулирование прочих финансовых услуг (страхование, лизинг, факторинг и пр.)

Принятие проекта Федерального закона «О взаимном страховании»

Определение основных прав, обязанностей и ответственности обществ взаимного страхования, порядка из созадния, ликвидации, органов управления. Уставновление механизмов надзора, государсвтенное регулирование

2007-2009

Внесение изменений в Федеральный закон «Об организации страхового дела РФ»

Создание условий для внедления продуктов микрострахования, обращаемых страховых полисов, упрощения доступа населения к страховым продуктам, ограничения мошенничества на рынке микрострахования.

2007-2009

K. Налогообложение финансовых операций

Внесение изменений в НК РФ

Уточнение порядка налогообложения кредитных кооперативов по операциям предоставления займов и приема личных себережний членов

Уточнение порядка налогообложения операций электронной коммерции и операций с электронными платежными инструментами.